在我做了十年的金融风控工作之后, 转而去从事区块链合规方面的咨询业务, 我曾经目睹了非常多的情况, 有很多人仅仅因为接触到了一笔来源不明的USDT, 就直接导致了账户被冻结的问题, 而关于如何真正做到远离黑钱这件事情, 其核心的逻辑其实非常简单, 就是要确保让每一笔资金的流转过程都具备完整且清晰的追溯能力。
在做平台选择的时候, 一定要去认准那一种拥有完整的KYC认证机制, 以及拥有反洗钱审查机制的正规持牌机构。资金的来源这个环节是必须可以做到被验证的这一点非常明确。坚决要拒绝任何那种要求你先去转账然后再进行充值的操作模式, 同时也要拒绝那些不提供发票或者交易记录的私人的直接转账行为。
在日常的使用过程当中, 大家需要做到保持钱包地址的单一用途这回事, 一旦有人给你转来路不明的大额的钱款, 那么你一定要在第一时间内把这个事情挂起来, 并且去联系平台的客服人员,你要定期去核对一下链上的记录和你本地的账本, 要是你发现了有什么异常情况, 你就要立刻去冻结掉那个地址。
在你最近完成那一笔充值操作的时候, 你有没有花费大概两分钟的时间来确认一下交易对手方的KYC审核状态究竟是怎样的。